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Cada vez aparecen más “gurús financieros” diciendo que estamos en una burbuja mundial, similar a la puntocom de finales de 1990 o la hipotecaria de 2008.

Si bien es cierto que algunas acciones y sectores se ven “caros”, en mi opinión no podemos decir que todo el mercado está en una burbuja.

Seguro algunos de estos gurús han acertado en predecir burbujas anteriores, más si miramos su track record, estos gurús están prediciendo burbujas todo el tiempo, y como dice el dicho “hasta un reloj descompuesto da dos veces al día la hora exacta”.

Ben Carlston @awealthofcs escribió este artículo, “¿cómo invertir en una burbuja?”, sobre el tema, donde plantea cómo invertir en una burbuja y en resumen, propone lo siguiente:

Puedes invertir a la ofensiva como Soros

“Cuando veo una burbuja formándose, me apresuro a comprar, echando más gasolina al fuego”.

Lo que implica comprar todo lo que está de moda como Tesla, Shopify, Peloton, y cientos de tecnológicas, más recordemos que después de que reventó la burbuja puntocom el Nasdaq cayó 80% y tardó 10 años en recuperarse, y para un humano normal es duro pasar 10 años con rendimientos negativos.

Así que pregúntate:

  • ¿Tengo estrategia de salida?
  • ¿Cómo lidio con rendimientos extraordinarios?
  • ¿Controlo mis emociones?

Puedes ir a la defensiva

Muchos advierten que las acciones “value” y de emergentes están muy baratas contra las “Growth” más el adoptar esta estrategia, implica parecer un tonto por mucho tiempo, pues para que se “normalicen” las valuaciones pueden pasar 10 años o más.

Lo que te debes preguntar:

  • ¿Me arrepentiré de perderme oportunidades en “growth”?
  • ¿Puedo manejar el “Miedo a Perderme Oportunidades” FOMO en inglés?
  • ¿Cómo sé que no estoy mal?

Puedes cambiar tu exposición

Aunque estés 100% seguro de que hay una burbuja no implica que te tengas que desinvertir al 100% pues el efectivo no deja ningún rendimiento y de hecho su retorno real (ajustando inflación) es negativo.

Preguntas:

  • ¿Vale la pena tomar riesgo adicional si incremento mi exposición a sectores de moda?
  • Si bajo mi exposición al riesgo, ¿me arrepentiré de perderme ganancias?
  • ¿Cuál es mi techo y mi piso de exposición a acciones/riesgo?

Continuar invirtiendo con base a tu perfil y tu horizonte:

Simple, ignoras condiciones de mercado, noticias, y charlatanes gurús e inviertes acorde a tus circunstancias: cuánto tiempo tienes y qué tan nervioso eres.

Hacer nada casi siempre es la mejor decisión para la mayoría de los inversionistas.

Lo que debes cuestionarte:

  • ¿Cuál es la exposición correcta a bonos, acciones y efectivo para mi perfil de riesgo y horizonte?
  • ¿Con qué nivel de bajas/minusvalías voy a estar tranquilo?
  • ¿Cómo balanceo el riesgo/rendimiento en mi portafolio?

SaveNest se creó para ayudarte con el último y el penúltimo enfoque, para que no te tenga que importar si estamos en una burbuja o no y te enfoques en lo que de verdad importa.

https://www.savenest.mx/




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