Regresar
COMPARTIR

Hoy el balance es algo que escuchamos por todos lados. En la cultura laboral muchas empresas se están moviendo hacia un balance vida-trabajo y en el terreno espiritual está de moda la meditación y el mindfulness. Diversas personalidades mencionan la necesidad de tener un balance con la tecnología que hoy es parte de nuestras vidas (smartphones, redes sociales, streaming etc.).

Constantemente vemos artículos y personas hablando del balance mente y cuerpo e incluso el ámbito nutricional aboga por tener una alimentación balanceada, teniendo un impacto en el mundo (creo que los nuevos etiquetados de información nutrimental tienen como objetivo que llevemos un balance más fácil).

¿Y qué pasa con nuestro dinero, es decir, con nuestras inversiones? La solución se encuentra en el Asset Allocation¿asset que carajo? Un Asset Allocation es la forma en la que distribuimos nuestro dinero, nuestros recursos y patrimonio. Y no, no es algo nuevo. Para tu sorpresa esto existe desde hace ¡más de mil ochocientos años! Así es, y para comprobarlo sólo tienes que revisar el Talmud (textos muy antiguos que son la fuente principal de las leyes religiosas judías, una “guía para la vida diaria” del pueblo judío) ok, para ahorrarte el viaje a la biblioteca (si con “biblioteca” me refiero a Google 😉)  lo cito: “Que cada hombre divida su dinero en tres partes, e invierta un tercio en tierra, un tercio en negocios, y un tercero se permita mantenerlo en reserva”. Eso es un Asset Allocation, una distribución de activos.


El balance no es algo que logras “algún día”. -Nick Vujicic

 Aunque podemos afirmar que este consejo milenario sigue en práctica, gracias a las innovaciones financieras en el mundo y al crecimiento de los mercados financieros globales, podemos aplicar  esta guía a tiempos actuales con un Asset Allocation que incluya acciones de todo el mundo (negocios), bienes raíces físicos o a través de mercados financieros (las famosas FIBRAS y los REITS), las reservas las podemos manejar en bonos, instrumentos ligados a la inflación y hasta podemos incorporar materias primas a la reserva (como el oro a manera de salvaguarda de valor) u otros a manera de especulación (dada la complejidad de los commodities nosotros sólo trabajamos con oro) y al hacerlo de forma global también estamos diversificando las monedas en las que invertimos.

Y no tiene que ser un tercio a cada cosa o dividir todo a partes iguales, afortunadamente hoy podemos establecer cuál es nuestro perfil de riesgo, nuestro estómago como inversionistas, y modificar los pesos que tienen los negocios, reservas etc. (alguien cauto querrá tener más reservas y alguien arriesgado más negocios). Mucho riesgo para algunos puede ser igual a mucho colesterol en una dieta, algo que puede terminar matando tu inversión (o a ti en el caso del colesterol) más el camino hacia el balance para nuestro dinero, inversiones y patrimonio que nos llevará a preservarlo y generar riqueza se encuentra en un Asset Allocation, y creo, resulta prudente creer que algo que ha funcionado mil ochocientos años seguirá funcionando.

Y tú ¿estás listo para tener la discusión de qué tan balanceado está tu patrimonio?

https://www.savenest.mx/




Image

Anúnciate

Para conocer mejor nuestros servicios anunciantes llena el formulario y un ejecutivo se estará comunicando para realizar un plan y cotización a tu medida.

Image

Newsletter
EPEAK

Obtenga los aspectos más destacados de las noticias más importantes.